الامتثال لأنظمة مكافحة غسل الأموال ومكافحة الجرائم المالية

تواجه الشركات والمؤسسات المالية والشركات الناشئة في مجالات التقنية المالية (FinTech) رقابة صارمة ومتزايدة من قبل البنوك المركزية وهيئات أسواق المال لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إن أي قصور في تطبيق سياسات التدقيق، أو عدم وجود مسؤول امتثال مؤهل، قد يؤدي إلى تجميد حسابات الشركة البنكية، أو إلغاء التراخيص التشغيلية، فضلاً عن الملاحقات الجنائية. تقدم منصة "ليجال انفست" حلول امتثال متكاملة ومصممة خصيصاً لحماية كيانك التجاري من الجرائم المالية وضمان توافقك التام مع القوانين الوطنية والتشريعات الدولية (مثل FATF).

🛡️ المحاور والخدمات التي تشملها الخدمة:

1. صياغة وتطوير أدلة وسياسات مكافحة غسل الأموال (AML Policies):

إعداد وتصميم دليل إجراءات داخلي شامل ومخصص لطبيعة نشاط شركتك، يتضمن آليات رصد العمليات المشبوهة، وضع مؤشرات المخاطر، وتحديد خطوات الإبلاغ الداخلي والخارجي للجهات التنظيمية.

2. تصميم وتطبيق نظام "اعرف عميلك" (KYC / CDD):

بناء وتطوير نماذج وإجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء (Customer Due Diligence)، والتحقق من الهويات المستفيدة النهائية (UBO)، وفحص القوائم الدولية والمحلية للمحظورين لضمان سلامة كافة التعاملات المالية.

3. التدقيق والمراجعة الدورية على نظم الامتثال:

إجراء عمليات فحص وتقييم مستقلة (Independent AML Audit) على الأنظمة المطبقة داخل شركتك للوقوف على الثغرات وتحديث السياسات بما يتواكب مع أحدث التعديلات التشريعية لضمان الجاهزية الدائمة للتفتيش الحكومي.

4. تأهيل وتدريب مسؤولي الامتثال (Compliance Officers):

تقديم برامج تدريبية متخصصة ومكثفة لفريق العمل ومسؤولي الامتثال داخل مؤسستك حول كيفية استخدام أنظمة المراقبة، وتوثيق السجلات القانونية، والتعامل مع طلبات الإفصاح الصادرة من الجهات الرسمية.