ترخيص شركات التقنية المالية (FinTech) والتأهيل للبيئة التجريبية التشريعية

يشهد قطاع التقنية المالية نمواً متسارعاً يغير وجه المعاملات الاستثمارية والمصرفية، ولكن هذا التطور يخضع لرقابة صارمة ومشددة من البنوك المركزية وهيئات أسواق المال لحماية المنظومة الاقتصادية. إن إطلاق منصة تمويل جماعي، أو تطبيق للمدفوعات الرقمية، أو منصة تداول بالذكاء الاصطناعي يتطلب الحصول على رخص معقدة، أو التأهل أولاً للبيئة التجريبية التشريعية (Sandbox) لإثبات سلامة النموذج التشغيلي. تقدم منصة ليجال انفست خدمة متكاملة لتأسيس وتأهيل وتأمين التراخيص لشركات الفينتك بامتثال رقابي كامل للأنظمة والمستجدات التشريعية.

المحاور والخدمات التي تشملها الخدمة

أولاً: دراسة وتحديد النموذج القانوني والتشغيلي الأنسب لمشروع التقنية المالية (مثل التمويل الجماعي بالدين أو الملكية، أو المحافظ الرقمية، أو المستشار الآلي) وضمان ملاءمته للوائح التنفيذية.

ثانياً: إعداد وصياغة ملفات التقديم المتكاملة لدخول البيئة التجريبية التشريعية (Sandbox) التابعة للبنك المركزي أو هيئة السوق المالية، ومتابعة الطلبات وتعديلها بناءً على الملاحظات الفنية للجهات الرقابية.

ثالثاً: صياغة وتدقيق الهياكل القانونية لحماية أموال العملاء، واتفاقيات فتح الحسابات والتعامل مع البنوك التجارية الشريكة، وشروط الاستخدام وسياسات الإخلاء من المسؤولية المالية للمنصات.

رابعاً: تطوير ومراجعة سياسات الأمن السيبراني الإجرائية وحماية بيانات المستخدمين، والتحقق من تطبيق المنصة لآليات رصد الاحتيال المالي الإلكتروني لضمان الانتقال الآمن من البيئة التجريبية إلى الترخيص النهائي.